Com as tendências do mundo digital, o setor financeiro definitivamente mudou a sua lógica de marketing e comunicação.
A partir da ampla gama de aplicativos e plataformas que oferecem serviços financeiros, sejam bancos ou investimentos, com propostas e diferenciais cada vez mais atrativos e competitivos, as empresas tradicionais precisaram entrar na corrida do mercado financeiro digital.
Dessa forma, observa-se que uma plataforma financeira apresenta mais do que funções básicas, como guardar o seu dinheiro, investir e pagar contas.
Os bancos têm que seguir as demandas atuais dos usuários, das quais envolvem experiência e humanidade para fidelizar e, ao mesmo tempo, otimizar os seus resultados.
Neste artigo, vamos apresentar o guia definitivo para você compreender o que é, quais são as estratégias e como aplicar e escalar o marketing financeiro.
O marketing financeiro
Atuar na comunicação de finanças envolve diversos fatores exclusivos do segmento, apesar da lógica de criação ser a mesma, no quesito de desenvolver materiais de publicidade, como:
- Marketing de conteúdo;
- Branding;
- Aplicativos;
- Redes sociais;
- Tráfego pago.
A diferença, nesse caso, é o seu ramo de atuação, que envolve o dinheiro do usuário. É uma situação que exige um cuidado mais do que especial na hora de ofertar um serviço ou produto atrativo.
Além disso, dentro do setor financeiro, existem diferentes atividades para desempenhar:
- Bancos;
- Fintechs;
- Corretoras;
- Seguradoras;
- Investidores;
- Consultores.
E dentro desses tantos braços das instituições financeiras, há uma infinidade de empresas que buscam se destacar diante dos usuários.
Ao passo que, o objetivo principal do marketing financeiro é atrair novos clientes a curto prazo e fidelizá-los a longo prazo para maximizar o seu lucro.
Ao mesmo tempo em que o mercado financeiro é essencial em todos os aspectos de uma sociedade, seja ela financeira, cultural, social e tantas outras camadas, o assunto ainda é complexo de lidar diante de variáveis como insegurança econômica, termos e linguagem inacessível e a falta de diálogo entre ambas as partes.
Como, então, desenvolver estratégias de marketing que aliem lucro, relação afetiva e fidelização para o setor financeiro?
Se você quer conhecer estratégias direcionadas ao segmento de bancos, confira esse artigo para tirar todas as suas dúvidas.
Plano de marketing para o mercado financeiro
Para desenvolver estratégias de sucesso para o setor financeiro, conhecer a sua persona e, acima de tudo, saber quais são suas dores e necessidades é o primeiro passo para descobrir qual a jornada que ela precisa passar para chegar ao seu produto ou serviço.
Igualmente à descoberta da persona, a sua empresa financeira precisa alinhar os seus objetivos de marketing e o posicionamento que você deseja ter no mercado.
Portanto, existem três pilares para definir estratégias de sucesso para o seu marketing financeiro.
Conheça a sua persona
Mapear todos os dados implica em elaborar pesquisas de dados e entrevistar pessoas e base de clientes para encontrar um padrão de respostas. Como resultado, você alinha respostas que passam pelas seguintes características:
- Idade;
- Cargo;
- Hábitos;
- Frustrações;
- Desafios;
- Crenças;
- Hobbies;
- Estilo de vida;
- Perfil de consumidor;
- Mídias utilizadas;
- Critérios de compra.
Assim, você consegue traçar em qual momento da jornada de compra a sua persona pode estar para solucionar o seu problema.
E lembrando que cada tipo de persona pode estar em um nível de jornada, desde buscar informações sobre um produto até contratar um serviço.
Objetivos de marca para marketing financeiro
O que a sua empresa tem como meta principal? O objetivo, em sinergia com os valores da marca, direciona todos os esforços em desenvolver planos para atingir os resultados. De fato, falar que é vender mais e ter mais lucro é redundante para uma empresa financeira.
Definir objetivos claros, reais e atingíveis é a melhor forma de criar um projeto bem sucedido, pois você norteia as suas ações de marketing.
Para elaborar o objetivo de forma concisa, existem diversas ferramentas e técnicas para arquitetá-lo. Um exemplo é o método SMART: seja específico, mensurável, alcançável, realista e tangível.
POSICIONAMIENTO ESTRATÉGICO
Como você quer ser visto diante do mercado? Nesse caso, a sua empresa decide se quer ser vista como amigável, séria, descolada, educadora, cara, barata ou serviço de excelência. Enfim, as possibilidades são inúmeras.
Em resumo, é a personalidade da sua marca. Independente da sua escolha, é um trabalho que leva tempo para se consolidar.
O branding é a base para construir o posicionamento através de um conjunto de estratégias de marketing que definem como sua empresa quer ser vista. Neste caso, o Nubank construiu um relacionamento muito próximo com seu usuário, sendo reconhecido como “roxinho”. Um app amigável e que ajuda você a conquistar autonomia no quesito dinheiro.
Estratégias de marketing financeiro
Desenvolver a linha de raciocínio ajuda a definir as estratégias que serão traçadas no plano de marketing financeiro. Além das estratégias de marketing usuais de redes sociais, tráfego pago e mídias tradicionais, o segmento financeiro possui táticas particulares que criam um relacionamento duradouro com o cliente.
Sendo assim, reunimos 5 técnicas para desenvolver na sua instituição financeira que englobam ações em diferentes esferas.
Marketing de relacionamento
Sendo uma das principais formas de retenção de cliente, o marketing de relacionamento tem como função aproximar e satisfazer as necessidades do cliente com agilidade e facilidade.
No caso dos bancos tradicionais, por exemplo, a experiência do cliente é sempre lenta e desagradável, com longas filas de espera, atendimento pouco humanizado e demora da solução.
Dessa maneira, o marketing de relacionamento tem o intuito de personalizar o atendimento desde a pré-venda até o pós-venda. Seja um amigo próximo do seu cliente.
Ao mesmo tempo, realizar pesquisas para coleta de dados e conhecer a sua persona são ações que facilitam na hora de elaborar estratégias, sendo a melhor forma de estimular a interação entre empresa e cliente. As estratégias podem ser:
- Programas de fidelidade;
- Pesquisas de satisfação;
- Campanhas institucionais que mostrem como é importante a empresa na vida do cliente;
- Oferta de materiais que eduquem e gerem valor ao cliente;
- Atendimento com treinamento especializado com um consultor.
Experiência do usuário no marketing financeiro
Com a migração dos bancos para o digital, os aplicativos se tornam a melhor opção para fornecer todas as funcionalidades de um banco na palma da sua mão.
De fato, as premissas de ter fácil usabilidade, com design minimalista e padrão, faz com que a experiência do usuário converta em tempo de uso e retenção do cliente, gerando valor para a empresa.
Sem dúvida, aquela experiência maçante de bancos tradicionais é substituída por soluções em poucos cliques e menor taxa de erro.
O objetivo, portanto, é criar uma relação satisfatória entre cliente e instituição.
Marketing de conteúdo
Engajar o público com conteúdos relevantes colabora com a transmissão de confiança, uma vez que a empresa mostra autoridade em demonstrar conhecimento para ajudar o cliente a tomar decisões complexas com facilidade.
Acima de tudo, temas como dinheiro e educação financeira são assuntos delicados de se tratar. Desse modo, o setor financeiro auxilia os clientes a resolver situações complexas com conteúdo de valor, mostrando que a preocupação com as finanças do cliente é genuína, para desenvolver um relacionamento a longo prazo.
Os temas do marketing de conteúdo podem ser de “como poupar dinheiro” a “escolher se é melhor investir em renda fixa ou variável”.
Programas de benefícios
Uma das melhores formas de reter clientes é a oferta de programas que os beneficiam. Das milhas ao cashback, as vantagens fazem com que os usuários sintam-se privilegiados na hora de contratar um serviço financeiro.
Os benefícios, então, ativam gatilhos de exclusividade que, inconscientemente, fazem com que as pessoas se sintam especiais e únicas, além de ativar o gatilho de afeição, já que o cliente cria uma afinidade em relação à marca.
Demonstração
Nada melhor do que apresentar os seus serviços e produtos com uma demonstração guiada. O objetivo dessa técnica, portanto, parte do princípio de persuadir o cliente, de forma prática, de que a sua plataforma vai acrescentar valor em seu dia a dia.
Da mesma forma, por meio de um guia, você consegue direcionar o usuário para compreender todas as funcionalidades e ferramentas dentro do aplicativo, facilitando a navegação e promovendo um relacionamento em uma pré-venda.
Conclusão
A mudança cultural possibilitou que os usuários tivessem maior autonomia para cuidar do seu dinheiro. E, dessa forma, as instituições financeiras tiveram que desenvolver alternativas para que o cliente tenha um poder de escolha mais livre.
Portanto, para criar laços afetivos com os clientes, as instituições financeiras precisam desenvolver estratégias de retenção através do marketing, estabelecendo uma comunicação clara, fluida e humanizada.
